Процентос
122 members
22 photos
1 video
12 links
Procentos — информационный ресурс про инвестиции, личные финансы и бизнес.

Моя цель повышение финансовой грамотности людей, на собственном примере 🔥

Все самое интересное из мира инвестиций и бизнеса на сайте: procentos.ru

Для связи: @procentos_info
Download Telegram
to view and join the conversation
📣 Очередная “хорошая” новость от Центробанка
ЦБ выбрал жёсткий вариант ограничений на инвестиции для неквалифицированных инвесторов. В Госдуме готовятся поправки в закон «О рынке ценных бумаг». Уже полгода идёт дискуссия с участниками рынка, брокеры против. Разберу вкратце, что изменилось в предложениях ЦБ.

🔺 Было: 4 категории инвесторов вместо 2-х. Стало: 3 категории, из них 1 – квалифицированные: средства от 10 млн, либо от 1.4 млн, но сделки на сумму от 6 млн за 6 мес., либо аттестат СРО. Квалам доступны иностранные ЦБ, включая российские, торгуемые за рубежом. Неквалы делятся на 2 категории – а) особо защищаемые (по умолчанию) и б) простые – от 1.4 млн. активов (до этого обсуждалось 400 тыс.) либо сертификат СРО.

🔺 Было: для особо защищаемых обсуждался лимит на «рискованные» операции до 100 тыс. р. в год. Стало: 50 тыс. р. Либо > 50 тыс., если брокер покрывает сделку своими средствами.
🔺 Было: неквалы получают доступ к маржинальным сделкам и бумагам вне котировальных списков в случае сдачи теста у брокера. Стало: если экзамен провален – можно, но на сумму 50 тыс. в год и с отдельного счёта.
🔺 Было: простой неквал может торговать бумагами, предназначенными для квалов в случае успешной сдачи теста. Стало: в случае провала теста он может подписать заявление о принятии всех рисков на себя. Брокеры просят ввести такую возможность и для 1 категории – особо защищаемых. Аргумент: российские акции несут в себе куда больший риск, чем бумаги ведущих американских компаний.

👨‍💻 Возможные последствия: 75% всех инструментов будут заблокированы для особо защищаемых (80% всех инвесторов). Для них будет интереснее перейти к иностранным брокерам, где нет этих ограничений. Брокеры понесут большие убытки из-за потери клиентов и оборотов. Отсюда и кипишь, которые они подняли по поводу инициатив ЦБ.

Как вам такие нововведения?
ИнвестЛикбез.

Free float — что показывает коэффициент.

Коэффициент Free Float показывают долю акций, обращающихся на фондовом рынке и доступных для покупки в данный момент. Free float дословно переводится с английского как «свободно плавающий» или как его еще называют коэффициент свободного обращения ценных бумаг. Иногда используют название public float. Размер фри флоат напрямую может влиять на цену, ликвидность и риски, связанные с операциями купли-продажи бумаг на рынке.
Капитализация «Яндекса» на Мосбирже к 17:00 пятницы упала примерно на $1,5 млрд. Столь негативно на крупнейшей российской IT-компании России могло сказаться обсуждение закона, ограничивающего долю иностранных владельцев
Мировое потребление стали в 2019 году возрастет на 3,9% по сравнению с 2018 годом - до 1,775 млрд тонн.

Если прогнозы аналитиков сбудутся, для металлургов это будет хорошей новостью. Но нужно не просто верить прогнозам, а смотреть на цифры.

Всемирная стальная Ассоциация (worldsteel) сегодня опубликовала свой краткосрочный прогноз (SRO) на 2019 и 2020 годы.

В 2019 году worldsteel прогнозирует, что спрос на сталь в Китае вырастет на 7,8% до 900,1 тыс. т, а в остальном мире ожидается рекордный рост на 0,2% до 874,9 тыс. т.

В 2020 году спрос на сталь в Китае, как ожидается, вырастет на 1,0%, в то время как спрос на сталь в остальном мире вырастет на 2,5%, что обусловлено ростом на 4,1% в странах с формирующейся и развивающейся экономикой, исключая Китай.

Мировой спрос на сталь вырастет на 3,9% до 1775,0 тыс. т в 2019 году и вырастет еще на 1,7% в 2020 году, достигнув 1805,7 тыс. т.
Глава ассоциации считает самым динамичным рынком стали Индию. Повторить подвиг Китая она, конечно, не сможет. Это связано с тем, что в промышленность и инфраструктуру меньше инвестируется. Причем это даже не превышает уровень Китая в 90- е годы. Однако ее спасет увеличение спроса на прокат. А увеличится он по трем основным причинам. Прежде всего, речь идет о строительстве «промышленного коридора». Он соединит Дели и Мумбаи. Маршрут протянется свыше 1500 км. На нем будут возведены промышленные предприятия и необходимая инфраструктура. На это планируется выделить около 100 млрд. долларов.

Вторая причина кроется в активизации строительной отрасли. Причем речь идет не только о жилье, а и об инфраструктуре. Напоследок, третьим фактором выступает развитие автомобилестроения. Конечно, не стоит списывать со счетов активизацию других промышленных отраслей. В западных странах объем потребления как раз будет стагнировать. Связано это с неблагоприятной демографией. Кроме того, темпы экономического роста довольно низкие.

Ссылка на источник: WordSteel
«Московская биржа» утвердила новую дивидендную политику, согласно которой компания будет стремиться направлять на дивиденды весь свободный денежный поток.

Нижняя граница дивидендных выплат увеличена с 55% до 60% от чистой прибыли по МСФО. Выплаты будут производиться на ежегодной основе. 

#новости #MOEX
Газпром нефть
Сегодня (16.10.2019)
последний день для покупки акций под дивиденды.
Размер: 18,14 ₽
Доходность: ~4,27% (год 6,24 %)
Закрытие реестра: 18.10.2019

Выплаты составят 18,14 ₽ на одну обыкновенную акцию. Это 40% от чистой прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО). Акционеры приняли решение о выплате 30 сентября.

Посмотреть историю дивидендов можно у нас на сайте:
procentos.ru

#новости #SIBN
Телеграм канал потихоньку растет, уже 115 человек.

Спасибо вам!

Сейчас меньше пишу потому, что занимаюсь разработкой очень полезного, на мой взгляд, проекта для частных инвесторов.

Уже совсем скоро все, кто подписан на меня получат небольшой, но полезный бонус😉

Ведь только создавая полезность, можно добиться больших результатов.
Forwarded from ДОХОДЪ
Чему лотереи учат инвестора

Недавно кто-то выиграл приз в американскую лотерею «Мега Миллионы» на сумму $1,5 млрд.

Даже если у вас при виде таких заголовков не появилось желания попытать удачу в какой-нибудь авантюре, изучение маний других людей может многому научить.

В 2016г американцы потратили на лотерейные билеты $80.5 млрд, очевидно, ожидая получить огромный выигрыш. Если вам скажут, что ваши шансы на победу выросли с 1 из 100 000 000 до 1 из 100 000, вы вряд ли будете впечатлены. Однако, новость о том, что приз будет увеличен с $100 000 до $100 000 000 заставит ваш пульс биться чаще. Вероятности - серые и обезличенные, деньги - яркие и заставляют испытывать эмоции.

Налог на глупость

Компании использовали непонимание веротяностей и магию цифр большого приза, чтобы привлекать капиталы, еще до появления акций. Например, "The Virginia Co» устраивала лотереи, чтобы профинансировать строительство городов в США еще в самом начале 17 века. Государства также в лотереях видели альтернативу займам. Писатель Генри Филдинг в 1732 году написал фразу, ставшую крылатой: «Лотерея - это налогообложение на глупость».

Настоящий бум лотерей в США начался несколько десятилетий назад после того, как людям разрешили самим выбирать цифры, на которые поставить. Когда человек выбирает сам, появляется «иллюзия контроля» - ощущение, что итог не случаен, что ты сам можешь влиять на выигрыш.

Когда психолог Эллен Лангер из Йельского Университета проводила исследование, то обнаружила, что люди готовы расстаться с билетом, который выбирали сами, за сумму в 4 раза большую, чем с тем, который достался им случайно.

Чувство, что «если кто-то и должен победить, то это обязательно я» очень сильно. Reuters подчеркивает, что шансы на победу в ходе розыгрыша джекпота в «Мега Миллионы» были 1 на 303 млн. Несмотря на такие вероятности, в Великобритании 22% человек полагает, что смогут выиграть в лотерею в течение своей жизни.

Улучшите свой инвестиционный подход

Инвестор, который действует наобум, не изучив вероятности успеха, может оказаться человеком, который покупает лотерейный билет.

Когда вы видите, как кто-то без тщательного анализа купил одну акцию и получил высокую доходность, вы видите победителя лотереи, часто забывая о тысячах людей, которые «купили билет» и потеряли деньги.

Профессиональный подход к инвестициям предполагает, что вы должны не только рассчитать ожидаемую доходность, но и оценить вероятности различных сценариев. Большинства глупых решений можно будет избежать, поняв вероятностную природу рынков.

===============
По мотивам статьи Джейсона Цвейга в WSJ
"What Investors Can Learn From Gamblers"
Что происходит с российским рынком?

Сегодня у нас на рынке ралли. Лучшие (после СургутНГ) Газпром, Лукойл, МТС, Норильский никель, Сбер преф – это одни из лучших дивидендных историй рынка с доходностями в 8-12% и дальнейшим ростом дивидендов в будущие годы. Почему? Вроде как неожиданно, но, на самом деле, все предсказуемо,

- когда идут разговоры, что ЦБ может понизить ставку аж на 1 п.п. до конца года до 6%...

- когда МТС (как пример) размещает облигации с купоном в 6.8%, при дивидендной доходности акций в 11+%...

- когда ставки по депозитам в банках сейчас около 5-6%, а через год могут быть 4-5% или ниже…

- когда физические лица открыли брокерских счетов в этом году около 1 млн и их уже больше 3 млн (да, активных сильно меньше)…

- когда российские активы стоят в 2-3 раза дешевле, чем в аналогичных странах…

- когда и на глобальные рынки вернулся оптимизм и все заливается деньгами…

Такая ситуация не может продолжаться вечно. В таких ситуациях рынок переоценивается неожиданно и быстро. И потенциал роста по российскому рынку остается очень большим. 

Источник: АТОН
Всем привет 👋
Давно я не выходил на связь. Поздравляю всех со всеми прошедшими праздниками.

В этом году, хочу попробовать для себя новый формат, записывать видео на youtube канал. Первое видео уже записал, его можно посмотреть на канале «Процентос»

Планирую делать как познавательные видео про инвестирование, так и показывать свой личный опыт в этом деле. Если интересно подписывайтесь, буду рад читать ваши комменты.

https://youtu.be/tXkI96PoYsE
Интересная статья о дивидендах. Приятного чтения 😉
Ну как, ознакомились?

У меня в портфеле почти все компании платят дивиденды.

Сейчас думаю над покупкой Ленты, но если судить по классическому фундаментальному анализу, то у компании не все так гладко.

Дивиденды Лента не платит. Есть информация, что в 2020 компания может заплатить дивиденды. Так как изменилась структура мажоритарных акционеров, теперь 42% акций принадлежит «Севергрупп».

Годовая отчетность выходит: 25.02.2020

Если отчет будет слабый, а скорее всего так и будет. Так как российский гражданин не богатеет, соответсвенно и больше не покупает, а конкуренция в секторе растёт.

Пока решение не принял, думаю нужно ли лезть в ритейл.
«Бойся, когда остальные слишком алчны, и будь алчным, когда все остальные боятся»

Слова Баффета.

В данной экономической ситуации очень актуально.
Точно сказать когда акции достигнут дна или начнут разворот, никто не сможет, нужно просто придерживаться своей стратегии и если есть возможность покупать подешевевшие активы. Но не на всю сумму, так как вопрос с вирусом и нефтью еще будет напоминать о себе.

Нужно не поддаваться эмоциям, последовательность залог хороших результатов.
Не пробуйте глубину реки двумя ногами.

Нужно понимать почему стоит докупить компанию - делать это постепенно, не ловите шум колебаний.
Покупая акцию, покупай бизнес, а не цифру на графике.

Вопросы, которые задаю себе перед покупкой.

- Почему цена оптимальна для покупки?
- Так ли пострадает компания от всего происходящего?
- Хочу ли я владеть компанией, если биржу закроют лет на 5-10?
🏦 Тяжелые времена наступают для банков!

С одной стороны увеличивается вероятность того, что заемщики не смогут вернуть кредиты, а с другой чудесные новости про налог по вкладам.

Наверняка слышали новость, от сами знаете кого, про новый 13% налог на вклады от 1 млн. руб., но было непонятно, как и когда все это вступит в силу. Так вот в базе Госдумы появились поправки, разъясняющие, как именно будут облагаться вклады.

📌Налог надо будет заплатить с процентов свыше определенной суммы. Она рассчитывается как 1 млн рублей и ключевая ставка ЦБ на 1 число налогового периода. То есть, к примеру, на 1 января (когда ставка ЦБ была 6,25%) надо было заплатить 13% с дохода выше суммы в 62 500 рублей.

📌Налог 13% будет рассчитываться с дохода по всем вкладам в банках суммарно.

📌 Налог будут взимать и с доходов по валютным вкладам. При расчете налога сумму дохода будут переводить в рубли по курсу ЦБ на дату получения дохода.

📌Банки будут предоставлять в налоговую данные о сумме выплаченных по вкладам процентов, чтобы налоговики рассчитали сумму налога.

📌 Автоматического списывания налога через банк не будет. Платить в налоговую будут сами вкладчики.

📌Предлагается отменить «инвесторскую» льготу по корпоративными облигациям, выпущенным после 1 января 2017 года. Сейчас с дохода по таким бумагам не платится 13% налога, если доход не превышает ключевую ставку ЦБ + 5%.

📌Налогообложение гособлигаций в законопроекте не упоминается, а значит, купонный доход по ним по-прежнему не будет облагаться налогом.

✍️ Налог начнет действовать не в текущем году, а с 2021 года, сообщал Минфин.

На мой взгляд, для решения первой проблемы, т.е. на невозврат кредитов банки могут эффективно влиять только сокращением новых. Для тех кто рассчитывал что-то покупать в кредит - это сигнал к тому, что банки будут повышать проценты по кредитам.
В текущих экономических условиях, крайне не рекомендую брать потребительские кредиты, так как сейчас могут начаться серьезные сокращения во многих секторах экономики.

А вот как быть с оттоком капитала? Что делать когда люди начнут забирать свои деньги с вкладов? Смогут ли банки без помощь ЦБ и вливания денег в экономику?

Я вижу как два решения к которым наверно придется прибегнуть:
- снижение дивидендов (хотелось бы ошибаться)
- повышение ставок по депозитам, что неизбежно приведет к удорожанию кредитов.

Всегда буду рад обсудить в нашем общем чате ваше видение этой ситуации.
Кнопка справа внизу 👇
Устал я уже от новостей про вирус, падения и взлеты рынка. Нужно отпустить эту ситуацию, применять меры предосторожности и самое главное не болеть.

Хочу поделиться мыслями, которые через свой блог пытаюсь продвигать: покупка акции = покупке части бизнеса!

Мысли ниже👇💭

Как приятно владеть акциями и пользоваться продукцией той компании, которая когда-то была просто поисковиком. А теперь, Яндекс проникает во все сферы нашей жизни.

Недавно прокатился на Яндекс Драйв и поймал себя на мысли, что у потребителя услуги кардинально меняется отношение к ней если человек понимает - это отчасти и моя собственность.

А вы когда нибудь испытывали что-то подобное?